Kasino hvitvasking av rodt flagg

Rode flagg av hvitvasking av penger og svindel.

Det kan v re mange typer svindel begatt mot selskaper og lignende organisasjoner. Sett nedenfor er noen av de mange rode flaggene som under bestemte omstendigheter kan garantere en n rmere gjennomgang av tidligere, ventende og fremtidige transaksjoner.

Rode flagg av eventuell hvitvasking av penger Merchants – salg av big-ticket elementer for kontanter, senere returnert for refusjon med sjekk. Importorer – varer sendt til Canada til hoyere enn normale markedspriser med kontanter betalt i Canada for a dekke «overbetaling»; Eksportorer – Betaling kontant for sv rt salgbare forbruksvarer som skal sendes til utlandet, og dermed konvertere penger til varer og flytte varer utenfor landet. Advokater – aksepterer tillitskasseinnskudd i kontanter, s rlig som innskudd for kjop av store eiendeler med boliglan finansiert av offshore banker eller med boliglan garantert av innskudd i offshore banker; Revisorer – assistere pa nye kundekjop av virksomheter finansiert helt eller delvis med kontanter eller midler fra offshore. Banker – store kontantbetalinger pa kredittkort hjemmehorende offshore; slike utbetalinger kan tegnes ut som «kontantforskudd» av kredittkortinnehaveren, offshore eller i Canada. Forhandlere – tilbyr a tilby varer til oppblaste priser med gode kredittvilkar med store «kontanter» rabatt ved betaling med sjekk; Investeringsforhandlere – Nye kunder som betaler kontant for likvide investeringer som spareobligasjoner og deretter ber om levering av verdipapirene. Bedrifter – Vilne nye klienters villighet til a betale full pris pa og alle andre avgifter uten debatt, for varer og tjenester, forutsatt at kontant betaling er akseptert. Kasinoer – stort salg av chips med minimal gambling og rask konvertering til et kasino sjekk; Kunst- og antikvitetsforhandlere – salg av lett videreselgbare antikviteter og kunst for kontanter; Reisebyraer – kjop av fullt refunderbare business class-billetter med kontanter, senere returnert for en tilbakebetaling. Eiendomsmeglere – store kontantinnskudd pa betingede eiendomsinnkjop som ikke er fullfort, med innskudd refundert med sjekk. Lotteri og racetrack-vinnere – tilbyr a «kjope» den vinnende billetten for kontanter pluss en premie, og konverterer dermed kontanter til «legitim» gevinster. Alle, enten personlig eller i virksomheten: Transaksjoner som synes a v re unodvendig komplekse, runde eller uten en god forretningsarsak, unntatt «stole pa meg»; Personer som ser ut til a v re naturaliserte kanadiske statsborgere som bruker andre pass som identifikasjon, spesielt hvis passene ikke viser innmeldingsstempler (passet kan v re i et pikenavn eller et navn som er blitt revidert for Nord-Amerika); Nye «venner» med overdadig gjestfrihet som raskt foreslar uvanlige finansielle transaksjoner ved bruk av kontanter og kredittvurdering og bankrelasjoner; Finansielle transaksjoner med «offshore» steder i Karibien, Middelhavet eller Sor-Stillehavet; og en besettelse med hemmelighold og et onske om a begrense konsultasjon med profesjonelle radgivere. Rode flagg av mulige ansattes svindel Ansatte er sv rt motvillige til a ta ferier eller til og med fridager. Ansatte jobber lange timer med overtid, ofte uten a soke kompensasjon (ekstra lonn eller fridatt i stedet for overtid). Langtidsansatt har sterk kunnskap om organisasjonens interne kontrollsystemer og kan, pa grunn av posisjon eller forhold, overstyre eller omga interne kontroller. Ansatt er meget vennlig med andre ansatte, og tilbyr gaver eller bonuser eller reiser for a oppmuntre til samarbeid med eller «blind oye» til tvilsomme handlinger. Ansatte berates eller bruker frykt eller trusler for a tvinge yngre medarbeidere til a gjore budgivning. Ansatte blir overdrevent sint, defensiv eller glemsom nar de stilles sporsmalstegn ved forretningsprosess, prosedyrer og beslutninger. Livsstil av arbeidstaker overskrider tilsynelatende familieressurser; Levestandard mer overdadig enn livsstil av ansattes foreldre eller sosken. Ansatt eller ektefelle viser tegn pa a v re avhengige av rusmidler, gambling, spekulative aksjemarkedsinvesteringer, sex. Medarbeider fanget i en logn om forretningsmessige forhold, hevder sporsmal om sannheten i andre pastander. Ansatt, for bestemt leverandor (er) eller klient (e) er det ryktet a v re pa n rt personlige vilkar eller a v re mottaker av overdadig gjestfrihet eller i et intimt forhold. Ansatt med tidligere rekord av interessekonflikter, ulovlige eller tvilsomme handlinger. Medarbeiderkostnadskonto er tungt brukt og hoyere enn for ansatte med tilsvarende ansvar. Rode flagg av mulig leverandorbedrag Leverandorens navn er ukjent, og leverandorrepresentanter blir ikke sett. Leverandor er ikke oppfort i telefonkatalogen eller med kataloghjelp; samtaler blir aldri besvart av en levende stemme. Leverandoradresse er et boligomrade, postkontor eller e-postdrape. Leverandorfakturaer har begrenset detalj eller er standard lager fra kontorstasjoner. Leverandorfaktura utelukker vanlige skatter. Betaling av leverandorens fakturaer godkjent av kun en person. Leverandorfakturaer er for tjenester uten bevis for levering. Mengde faktura er under undertegnende myndighet av person som godkjenner betaling. Varer fakturert av leverandoren er konsekvent «mottatt» av en person. Leverandorfakturaer mottas ikke med vanlig post, men «gikk over» til kontoer betalbar kontorist; sjekker er merket for levering til en person, i stedet for sendt. Leverandortransaksjonen har uvanlige vilkar som ingen rimelig forklaring er tydelig. Prisen er sv rt lav sammenlignet med konkurrenter (mulig ikke-kvittering, kort levering eller substituerte produkter) eller sv rt hoy (ikke-konkurransedyktig). Rode flagg av mulig svindel ved hjelp av bud-rigging ved hjelp av internt.